¿Qué es el hedging o cobertura financiera?

¿Te has preguntado qué es el hedging trading? ¡Aquí tenemos la respuesta! Se trata de una técnica financiera que puedes emplear para reducir el riesgo de una inversión. Funcionando como un seguro de esta. Es por ello que también se le conoce como cobertura.

A continuación, ahondaremos aún más sobre el hedging y podrás aprender todo sobre cómo aplicarlo en tus inversiones. Te explicaremos a detalle los diferentes tipos de hedge que existen, así como los pros y contras que posee. Sigue leyendo y aprende las mejores estrategias de cobertura financiera.

¿Cómo funciona el hedging?

Una vez definido el hedging como estrategia con la que buscas protegerte de las movidas inestables del mercado, es momento de entender cómo funciona. Son muchos los que lo comparan con una póliza de seguro, con la cual se resguarda algún bien valioso. Algo similar sucede con las coberturas y tus activos.

Primordialmente, lo que haces al emplear una cobertura financiera es abrir una posición que respalde otra que ya posees. Sin embargo, la mejor forma de hacerlo será comprendiendo y estudiando diferentes variables. En donde el foco es aquel activo que quieres proteger y el potencial riesgo con el que puede verse afectado.

En ese caso, podríamos dividir esta técnica en diferentes fases, para explicarlo fácilmente. Las cuales te expondremos a continuación:

  • Debes seleccionar un activo relacionado a la posición que quieres proteger. Pero la misma debe tener un crecimiento contrario durante el posible riesgo al que están expuestos.
  • Al ya haber seleccionado el instrumento financiero que quieres emplear en tu estrategia, es momento de calcular las unidades necesarias. De esta forma, lograrás sustituir las posibles pérdidas que se estiman.
  • Una vez abierta la posición de cobertura, ya estará lista esa correlación que te ayudará a disminuir los riesgos de una inversión.

Esto último significa que, una vez cambie el valor del activo inicial, el que escogimos como hedge se comportará de manera opuesta. Permitiendo que haya un equilibrio en tu inversión, logrando que el margen de ganancia se mantenga.

Tomado todo esto en cuenta, se denota que es una técnica que te ayuda a limitar las pérdidas. Puede resultar muy efectiva, pero debes tener en cuenta que no es la estrategia perfecta. Es decir, no eliminará por completo el riesgo inherente de una inversión; pero sí puede ayudar a limitarlo. A su vez, no te ayudará a ganar más dinero, pues esta no es su naturaleza. Si buscas otro tipo de estrategias, puedes probar con el interés compuesto.

Tipos de hedging o coberturas financieras

El hedging trading puede tener diferentes formas de emplearse. Algunas son más populares y empleadas por muchos inversores. Aunque muchos consideran que no es lo más recomendable utilizar este tipo de estrategias. Debido a que no te ayudará a ganar mucho dinero; así como la siempre latente posibilidad de generar pérdidas mayores.

No obstante, sí es importante conocer las diferentes formas en que podrías usarlo. Para que lo tengas presente ante situaciones desfavorables en el mercado. Por ello, a continuación, te explicaremos más detalladamente sobre algunos de estos tipos de hedge.

Cobertura en divisas

De todos los tipos de hedging, la cobertura en divisas es una de las más empleadas. Dado que el mercado de Forex es uno que se ajusta perfectamente a las características de este tipo de estrategia. Lo cual se debe a que son muchas las monedas que se relacionan unas con otras.

¿Qué significa esto exactamente? Pues que, un evento dentro del sector (o incluso del mundo), puede generar que una divisa se vea afectada de forma negativa. Causando así que el precio de esta disminuya. Pero, a su vez, puede hacer que el valor de otra aumente.

Cobertura de una cartera de acciones

Por otro lado, está la cobertura de acciones, la cual puede funcionar muy similar a la anterior. Suele emplearse cuando un inversor no puede realizar la gestión adecuada de su cartera. Por ello, se busca cubrir el valor total de la misma a través de la posibilidad de invertir en contratos de futuros y en bolsa de futuros americanos. No obstante, este tipo de hedge suele emplearse solo a corto plazo; buscando disminuir el efecto de la inversión a largo plazo.

Hedging de posición contraria

Al referirnos a una cobertura de posición contraria, estamos hablando de un tipo de estrategia muy sencilla. La cual, incluso si eres trader principiante, podrías emplear sin ningún inconveniente. Dado que se trata de abrir una nueva posición en el mejor broker para Forex que sea completamente opuesta a la inicial. De esta manera, mitigar las posibles pérdidas tiene un gran porcentaje de éxito. Un ejemplo claro podría ser si compramos una posición de EUR/USD; su contraria sería USD/EUR.

Ventajas del uso de hedge trading

Una vez que has definido en qué invertir y quieres emplear estrategias de cobertura financiera, es importante conocer todo sobre ello. Es por esto que, a continuación, te enumeramos las principales ventajas que tiene esta técnica:

  1. Proteges tus inversiones ante posibles fluctuaciones negativas en el mercado donde estés operando.
  2. Al reducir el riesgo, las pérdidas del inversor también son menores.
  3. El hedging puede brindar mayor posibilidad de apalancamiento a los inversores. No obstante, el apalancamiento es una práctica que conlleva a altos niveles de riesgo. En caso de utilizarla, deberás contemplar las posibles pérdidas de tu capital.
  4. Ayuda a sobrellevar los periodos de recesiones económicas.
  5. Te ayuda a aumentar tu cartera de valores.
  6. Si eres el tipo de inversor que no tiene tiempo de gestionar sus inversiones, con una cobertura te aseguras beneficios bloqueando posiciones.
  7. Existe una gran variedad de instrumentos de cobertura para elegir como los Dow Jones índices.
  8. Comparada con otras estrategias, el hedging es una técnica más flexible.
  9. Es ideal para inversores medianos y pequeños, quienes con poco presupuesto pueden garantizar el respaldo de sus activos.
  10. Puedes emplear esta estrategia en los mejores brokers online España o en las plataformas para hacer trading.

Desventajas del uso del hedge trading

Por supuesto, el emplear instrumentos de cobertura también existen diferentes inconvenientes. Los cuales es importante entender antes de decidir si debes aplicar este tipo de estrategia de trading.

  1. Si bien previenes tener grandes pérdidas, también disminuirá tus posibles ganancias.
  2. No es una estrategia gratuita, sino que tendrás que invertir para abrir la posición que utilizarás para cubrirte. Además, no está disponible para otro tipo de plataformas como en los mejores robo advisor.
  3. Es complicado ganar dinero con esta técnica. Dado que su propósito es más preventivo y no lucrativo.
  4. No es tan preciso como un seguro o póliza.
  5. Las coberturas pueden verse afectadas por situaciones extraordinarias dentro del mercado.
  6. Mal ejecutada, una estrategia de hedge puede ocasionar más pérdidas de las que se tenían previstas.
  7. Debes revisar que el mejor broker español para acciones o de cualquier otro activo donde estés operando acepte este tipo de estrategias. Esto se debe a que son muchos los corredores que lo tienen como una práctica prohibida.

Como ves, está claro que hay un equilibrio entre los pros y contras sobre el hedge. Estudia cada factor y decide si es el plan de acción que quieres ejecutar. Pero recuerda, sé muy cuidadoso si decides emplear coberturas para protegerte. Puesto que es un tipo de técnica donde no tendrás grandes beneficios en tus ganancias. Por ello, te recomendamos emplearla siempre que haya inestabilidad dentro del mercado de valores; como un seguro para tu cartera.

¿Cómo utilizar el hedging para proteger tus inversiones?

Hasta este momento, hemos ahondado un poco sobre el hedging y los beneficios que posee. Así como también repasamos algunos de los inconvenientes. Tras saber un poco más de las coberturas, es probable que aún lo consideres una estrategia complicada.

Pero no queremos que te limites por los posibles riesgos, sino que utilices todas las herramientas que te damos de manera inteligente. Es por ello que aquí te explicaremos cómo usar estrategias de hedge con dos diferentes instrumentos financieros:

  • CFDs. Los contratos por diferencia son de las coberturas más comunes. Debido a que son muy accesibles y flexibles cuando del tamaño de la posición estamos hablando. Además, al trabajar con tantos instrumentos financieros, será muy sencillo proteger tu cartera completa.
  • Activos refugios. Esta clase de instrumentos son un clásico dentro de las estrategias de cobertura. Son aquellos activos que mantienen su valor, o incluso aumentan, sin importar la volatilidad del mercado. Un claro ejemplo de ello es el de invertir dinero en oro y otros metales preciosos. Los cuales han podido mantener su valor luego de siglos de historia. Sin embargo, es importante que lo consideres con sumo cuidado antes de elegirlo para hacer hedge.
  • Forex-Materias Primas. Este se relaciona un poco con el medio anterior, dado que buscarás proteger tus inversiones en commodities empleando divisas; o al contrario. Por supuesto, dicha estrategia solo se puede aplicar si uno está directamente relacionado con el valor del otro. Por ejemplo, el caso del oro y el dólar; cuando uno baja, el valor del otro sube.

Cada uno de estos son instrumentos que debes considerar al momento de emplear coberturas a tus inversiones. Sin embargo, pueden existir muchas más: divisas, acciones o índices. Solo debes estar atento al comportamiento que haya en el mercado; un aspecto de gran importancia antes de decidir si proteger tu inversión.

Si tomas en cuenta todas estas consideraciones, será aún más sencillo entender esta técnica. De esta forma, podrás emplear el hedging para protegerte de un impacto negativo en tu cartera de valores.

Mejores brokers para usar hedging

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